1. زيادة الوعي والفهم لدى المشاركين حول القواعد التنظيمية للمدفوعات الرقمية، وضمان الالتزام بالأطر القانونية والتنظيمية.
2. تعزيز الوعي والفهم لدى المشاركين بمتطلبات الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومعايير اعرف عميلك (KYC)، وتعزيز الشفافية والمساءلة في تنفيذ المدفوعات الرقمية.
3. زيادة الإدراك لدى المشاركين بمعايير الاستخدام المسؤول والسلوك الأخلاقي في المدفوعات الرقمية، مما يساهم في تعزيز الثقة في النظام البيئي للدفع.
4. تعزيز القدرة لدى المشاركين في تطبيق المعرفة والمهارات من خلال تحليل دراسات الحالة والسيناريوهات الواقعية، مما يمكّن المشاركين من التغلب على تحديات الامتثال بفعالية.

الوحدة الأولى: القواعد التنظيمية في تنفيذ أوامر الدفع الرقمية

• مقدمة إلى الأطر التنظيمية التي تحكم المدفوعات الرقمية.
• المتطلبات والالتزامات التنظيمية الرئيسية لمقدمي خدمات الدفع ومديري أنظمة الدفع.
• آليات مراقبة الامتثال والإبلاغ لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.

الوحدة الثانية: تطبيقات قواعد مكافحة غسل الأموالفي تنفيذ المدفوعات الرقمية

• نظرة عامة على متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وتطبيقها على المدفوعات الرقمية.
• أهمية إجراءات اعرف عميلك (KYC) في التحقق من هويات العملاء ومنع الجرائم المالية.
• تنفيذ برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال واعرف عميلك، بما في ذلك العناية الواجبة للعملاء ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

الوحدة الثالثة: الاعتبارات السلوكية والاستخدام المسؤول في المدفوعات الرقمية

• الاعتبارات الأخلاقية في المدفوعات الرقمية: الخصوصية والأمن والعدالة.
• تعزيز الاستخدام المسؤول والسلوك الأخلاقي بين مستخدمي الدفع الرقمي.
• رؤى وتدخلات سلوكية لتشجيع السلوك المالي المسؤول في المدفوعات الرقمية.

الوحدة الرابعة: دراسات حالة وسيناريوهات واقعية حول الامتثال ومعايير السلوك

• تحليل دراسات الحالة الواقعية والسيناريوهات التي تتضمن الامتثال ومعايير السلوك في المدفوعات الرقمية.
• مناقشة المعيقات الأخلاقية وتحديات الامتثال التي يواجهها مقدمو خدمات الدفع والمؤسسات المالية.
• تطبيق المعرفة التنظيمية والمبادئ الأخلاقية للتنقل في مواقف الامتثال المعقدة بفعالية.

1. العاملون في قطاع الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية والمدفوعات والتكنولوجيا المالية.
2. مسؤولو الامتثال مسؤولون عن ضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية ومعايير الصناعة في مجال المدفوعات الرقمية.
3. مديرو المخاطر المكلفون بتحديد وتخفيف مخاطر الامتثال المرتبطة بعمليات الدفع الرقمي.
4. المتخصصون في الشؤون القانونية والتنظيمية يقدمون التوجيهات بشأن مسائل الامتثال والتغييرات التنظيمية.
5. مديرو المنتجات والمطورون المشاركون في تصميم وتنفيذ حلول الدفع الرقمي للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية.
6. الأفراد الذين يسعون لدخول مجال المدفوعات الرقمية أو الانتقال إلى المجالات ذات الصلة.
7. السلطات الرقابية وواضعو السياسات ومسؤولو الامتثال المسؤولون عن الإشراف على أنظمة الدفع الإلكترونية وضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.
8. رواد الأعمال والمبتكرين الذين يتطلعون إلى دمج حلول الدفع الرقمي المبتكرة في أعمالهم.