1. تعزيز المعرفة والوعي لدى المشاركين بمفاهيم أمن المدفوعات الرقمية، مما يمكّن المشاركين من تحديد نقاط الضعف والتهديدات المحتملة.
2. إتقان المشاركين لأساليب التوثيق للتحقق من هوية الأطراف المشاركة في معاملات الدفع الرقمية، وتعزيز أمن المعاملات وسلامتها.
3. الكفاءة في تقنيات الكشف عن الاحتيال ومنعه، مما يمكّن المشاركين من تنفيذ تدابير فعالة للتخفيف من الأنشطة الاحتيالية.
4. فهم مبادئ ومعايير أمن البيانات وطرق التشفير المستخدمة لحماية معلومات الدفع والحفاظ على السرية.
5. اكساب المشاركين القدرة على تقييم وتخفيف المخاطر المرتبطة بأنظمة الدفع الإلكترونية، مما يساهم في مرونة واستقرار عمليات الدفع بشكل عام.

الوحدة الأولى: المفاهيم الأساسية في أمن المدفوعات الرقمية

• مقدمة لأمن المدفوعات الرقمية: مبادئ السرية والنزاهة والكشف.
• التهديدات الأمنية الشائعة ونقاط الضعف في أنظمة الدفع الإلكترونية.
• الأطر التنظيمية ومعايير الصناعة التي تحكم أمن المدفوعات الرقمية.

الوحدة الثانية: أمن البيانات وتشفيرها في المدفوعات الرقمية

• تشفير البيانات: المراحل والأنواع والأهداف.
• أهمية أمن البيانات في المدفوعات الرقمية؛ حماية البيانات الشخصية، منع الاحتيال، الموثوقية والاعتمادية في المدفوعات الرقمية.
• أهمية أمن البيانات في المدفوعات الرقمية: حماية المعلومات الحساسة من الوصول والكشف غير المصرح به.
• طرق التشفير: التشفير المتماثل، والتشفير غير المتماثل، وبروتوكولات تبادل المفاتيح الآمنة.
• تقنيات التشفير المستخدمة في صناعة المدفوعات الرقمية والممارسات الفضلى بالخصوص.
• التحديات والاتجاهات المستقبلية في ظل الهجمات السيبرانية المتنامية.

الوحدة الثالثة: أبرز معايير صناعة المدفوعات الرقمية

• ISO20022
• EMV Co
• PCI-DSS

الوحدة الرابعة: طرق المصادقة في المدفوعات الرقمية

• تقنيات المصادقة: كلمات المرور، والقياسات الحيوية، والرموز، والمصادقة متعددة العوامل.
• بروتوكولات المصادقة الآمنة وأفضل الممارسات للتحقق من هوية الأطراف المشاركة في معاملات الدفع.
• دراسات حالة وأمثلة واقعية لفشل المصادقة وآثارها المحتملة.

الوحدة الخامسة: تقنيات كشف الاحتيال في المدفوعات الرقمية والوقاية منه

• أنواع الاحتيال في عمليات الدفع الرقمي: الاحتيال على البطاقات، وسرقة الهوية، والاستيلاء على الحساب، وما إلى ذلك.
• آليات الكشف عن الاحتيال: مراقبة المعاملات، والكشف عن المعاملات المشبوهة، وخوارزميات التعلم الآلي.
• استراتيجيات منع الاحتيال: قواعد الاحتيال، وفحوصات السرعة، والتحليل السلوكي.

الوحدة السادسة: تقييم مخاطر المدفوعات الرقمية واستراتيجيات التخفيف منها

• منهجيات تقييم المخاطر: تحديد وترتيب أولويات المخاطر المرتبطة بأنظمة الدفع الإلكتروني.
• استراتيجيات تخفيف المخاطر: نقل المخاطر، وتجنب المخاطر، والحد من المخاطر، وقبول المخاطر.
• تطوير إطار لإدارة المخاطر مصمم خصيصًا لبيئات الدفع الرقمية.

1. العاملون في قطاع الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية والمدفوعات والتكنولوجيا المالية.
2. الأفراد الذين يسعون لدخول مجال المدفوعات الرقمية أو الانتقال إلى المجالات ذات الصلة.
3. السلطات الرقابية وواضعو السياسات ومسؤولو الامتثال المسؤولون عن الإشراف على أنظمة الدفع الإلكترونية وضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.
4. رواد الأعمال والمبتكرين الذين يتطلعون إلى دمج حلول الدفع الرقمي المبتكرة في أعمالهم.